5 cách để khai thuế

Mục lục:

5 cách để khai thuế
5 cách để khai thuế

Video: 5 cách để khai thuế

Video: 5 cách để khai thuế
Video: Kinh nghiệm mở quán ăn nhỏ cho người lần đầu kinh doanh 2024, Tháng Ba
Anonim

Suy nghĩ về việc nộp thuế có thể hơi quá sức đối với hầu hết mọi người, đặc biệt là nếu bạn định tự mình chuẩn bị và khai thuế. Tổ chức là chìa khóa trong việc đơn giản hóa quá trình này. Bất kể phương pháp của bạn là gì, bạn sẽ cần thu thập thông tin cần thiết cần thiết để chuẩn bị thuế trước khi bắt đầu, bao gồm W-2 của bạn, bảng sao kê lãi suất, thuế trường học, thuế tài sản, biên lai và thông tin áp dụng khác, cùng với bản sao tờ khai thuế của năm trước. Khi bạn đã sắp xếp và chuẩn bị cho công việc, bạn có thể thấy việc nộp thuế dễ dàng hơn bạn nghĩ.

Các bước

Phương pháp 1/4: Chuẩn bị khai thuế

Khai thuế Bước 1
Khai thuế Bước 1

Bước 1. Nghiên cứu xem bạn có cần nộp hồ sơ hay không

Bạn phải khai thuế thu nhập liên bang nếu bạn là công dân hoặc cư dân của Hoa Kỳ hoặc cư dân của Puerto Rico và bạn thuộc bất kỳ trường hợp nào sau đây:

  • Các cá nhân nói chung - Là một công dân hoặc cư dân Hoa Kỳ cá nhân, việc bạn có phải khai thuế hay không tùy thuộc vào tổng thu nhập, tình trạng nộp đơn và tuổi của bạn.
  • Người phụ thuộc - Ngay cả khi ai đó (chẳng hạn như cha mẹ bạn) có thể tuyên bố bạn là người phụ thuộc, bạn vẫn phải khai thuế nếu tổng thu nhập của bạn vượt quá một số tiền nhất định.
  • Để xem các yêu cầu nộp hồ sơ IRS đối với hầu hết người nộp thuế vào năm 2019 (cho năm thuế 2018), hãy xem IRS Publication 501:
Khai thuế Bước 2
Khai thuế Bước 2

Bước 2. Xác định cách bạn cần nộp hồ sơ

Một trong những điều đầu tiên cần xác định khi chuẩn bị tờ khai thuế là tình trạng nộp đơn của bạn. Có 5 trạng thái nộp đơn có thể có mà bạn có thể chọn:

  • Duy nhất
  • Kết hôn nộp hồ sơ chung
  • Đã kết hôn nộp hồ sơ riêng
  • Chủ hộ chưa lập gia đình
  • Người góa bụa đủ tiêu chuẩn hoặc người góa bụa có con phụ thuộc
Khai thuế Bước 3
Khai thuế Bước 3

Bước 3. Xác định xem bạn cần nộp hồ sơ là đã kết hôn hay chưa kết hôn

Đối với mục đích thuế liên bang, hôn nhân có nghĩa là sự kết hợp hợp pháp giữa “vợ chồng”. Bạn được coi là “chưa kết hôn” nếu, vào ngày cuối cùng của năm thuế, bạn chưa kết hôn hoặc ly thân hợp pháp với người phối ngẫu cũ của mình theo một sắc lệnh ly hôn hoặc duy trì cuộc sống riêng biệt. Luật của tiểu bang của bạn quản lý việc bạn đã kết hôn hay đã ly thân hợp pháp. Bạn được coi là đã kết hôn nếu bạn và vợ / chồng của bạn đáp ứng bất kỳ điều nào sau đây:

  • Bạn đã kết hôn và chung sống với nhau như vợ chồng
  • Bạn đang chung sống với nhau trong một cuộc hôn nhân thông luật được công nhận ở tiểu bang nơi bạn đang sống hoặc tiểu bang nơi hôn nhân thông luật bắt đầu
  • Bạn đã kết hôn và sống ly thân, nhưng không ly thân về mặt pháp lý theo nghị định ly hôn hoặc duy trì cuộc sống riêng biệt,
  • Bạn đang ly thân theo một nghị định ly hôn giữa các nước (không phải cuối cùng). Vì mục đích khai thuế chung, bạn không được coi là đã ly hôn ở đây.
Khai thuế Bước 4
Khai thuế Bước 4

Bước 4. Quyết định xem bạn và vợ / chồng của bạn có nên nộp hồ sơ chung hay không

Trên một bản khai thuế chung, bạn báo cáo thu nhập kết hợp của mình và khấu trừ các khoản chi phí được phép kết hợp của bạn. Bạn có thể khai thuế chung ngay cả khi bạn hoặc vợ / chồng của bạn không có bất kỳ thu nhập nào. Nếu bạn và vợ / chồng của bạn quyết định nộp hồ sơ cùng nhau, thuế của bạn có thể thấp hơn thuế kết hợp của bạn cho các trạng thái nộp đơn khác.

  • Khoản khấu trừ tiêu chuẩn của bạn (nếu bạn không chia thành các khoản khấu trừ) có thể cao hơn và bạn có thể đủ điều kiện nhận các lợi ích về thuế không áp dụng cho các trạng thái nộp đơn khác.
  • Tuy nhiên, những người đã kết hôn mà cả hai đều có thu nhập xấp xỉ bằng nhau có thể phải trả nhiều thuế hơn nếu họ khai thuế chung so với nếu họ nộp cho tờ khai “độc thân”.
Khai thuế Bước 5
Khai thuế Bước 5

Bước 5. Quyết định xem bạn và vợ / chồng của bạn có nên nộp hồ sơ riêng hay không

Bạn có thể chọn nộp đơn kết hôn riêng nếu bạn đã kết hôn. Tình trạng nộp đơn này có thể có lợi cho bạn nếu bạn chỉ muốn chịu trách nhiệm về thuế của riêng bạn hoặc nếu nó dẫn đến nghĩa vụ thuế ít hơn so với khai chung. Tuy nhiên, nếu bạn nộp hồ sơ riêng lẻ, bạn thường sẽ phải trả nhiều thuế hơn nếu nộp chung.

Khai thuế Bước 6
Khai thuế Bước 6

Bước 6. Xác định xem bạn có đủ điều kiện làm chủ hộ hay góa phụ với một đứa con phụ thuộc hay không

Nếu bạn được coi là chưa kết hôn, bạn có thể nộp hồ sơ với tư cách là chủ gia đình hoặc với tư cách là một góa phụ đủ điều kiện (er) với một đứa con phụ thuộc. Để đủ điều kiện làm chủ hộ, bạn phải đáp ứng tất cả các yêu cầu sau:

  • Bạn chưa kết hôn vào ngày cuối cùng của năm tính thuế
  • Bạn đã trả hơn một nửa chi phí cất nhà trong năm
  • Một “người đủ tiêu chuẩn” đã sống với bạn trong nhà hơn nửa năm (ngoại trừ những trường hợp vắng mặt tạm thời chẳng hạn như đi học). Tuy nhiên, nếu người hội đủ điều kiện là người phụ thuộc (chẳng hạn như con bạn), họ không phải sống với bạn. Một cá nhân đủ tiêu chuẩn thường là con của bạn, nhưng cũng có thể là một người thân sống trong nhà của bạn mà bạn chăm sóc.
  • Nếu vợ / chồng của bạn đã chết trong năm tính thuế (và trong 2 năm nữa sau khi vợ / chồng bạn qua đời) và bạn có một đứa con, bạn có thể nộp hồ sơ với tư cách là một góa phụ đủ tiêu chuẩn (er).
Khai thuế Bước 7
Khai thuế Bước 7

Bước 7. Tập hợp tất cả các Biểu mẫu W-2

Nếu bạn là nhân viên, bạn sẽ nhận được Mẫu đơn W-2 từ chủ lao động của bạn. Bạn sẽ cần thông tin từ biểu mẫu này để chuẩn bị khai thuế, và nếu bạn nộp hồ sơ bằng giấy (thay vì nộp bằng điện tử), bạn cũng sẽ cần đính kèm một bản sao của W-2 vào tờ khai của mình. Chủ lao động của bạn được yêu cầu cung cấp hoặc gửi W-2 cho bạn không muộn hơn ngày 31 tháng 1.

  • Nếu bạn chưa nhận được W-2 trước ngày 31 tháng 1, hãy yêu cầu chủ lao động cung cấp cho bạn. Mặc dù IRS có thể giúp bạn yêu cầu điều này, nhưng sẽ mất nhiều thời gian hơn là bạn có thể tự mình nhận được.
  • Nếu bạn không nhận được biểu mẫu của mình trước ngày 15 tháng 2, IRS có thể giúp bạn lấy một bản sao bằng cách yêu cầu đơn từ chủ lao động của bạn. Khi bạn yêu cầu trợ giúp của IRS, hãy chuẩn bị cung cấp tên, địa chỉ và số điện thoại của bạn; Số an sinh xã hội; ngày làm việc của bạn; và tên, địa chỉ và số điện thoại của nhà tuyển dụng.
Khai thuế Bước 8
Khai thuế Bước 8

Bước 8. Thu thập bất kỳ Biểu mẫu 1099 nào, nếu có

Nếu bạn nhận được một số loại thu nhập nhất định, bạn có thể nhận được Mẫu 1099 thay vì hoặc bổ sung cho W-2. Ví dụ: nếu bạn nhận được tiền lãi chịu thuế từ 10 đô la trở lên, người thanh toán phải cung cấp hoặc gửi cho bạn Biểu mẫu 1099 không muộn hơn ngày 31 tháng 1.

Nếu bạn không nhận được Biểu mẫu 1099 trước ngày 15 tháng 2, hãy liên hệ với doanh nghiệp hoặc ngân hàng được cho là cung cấp cho bạn. Nếu bạn vẫn không nhận được, hãy gọi cho IRS để được trợ giúp

Khai thuế Bước 9
Khai thuế Bước 9

Bước 9. Thu thập hồ sơ tài chính bổ sung

Có một số hồ sơ cá nhân nhất định mà bạn nên giữ lại để tự tham khảo, mặc dù IRS không yêu cầu chúng trừ khi có một số loại tranh chấp về thuế. Việc lưu giữ những hồ sơ này sẽ đảm bảo rằng bạn có thể báo cáo thu nhập của mình một cách hợp lý và khấu trừ các khoản chi phí trên tờ khai thuế một cách hợp lý. Ngoài ra, nếu bạn tranh chấp với IRS về số thuế bạn đã trả hoặc số tiền hoàn lại bạn nhận được, bạn có thể sử dụng hồ sơ của mình làm bằng chứng và hỗ trợ cho vị trí của mình.

  • Ngoài W-2 và 10992, bạn nên giữ các hồ sơ xác minh thu nhập như sao kê ngân hàng và sao kê môi giới.
  • Bạn cũng nên lưu giữ các hồ sơ chi phí khác nhau, bao gồm phiếu bán hàng, hóa đơn, biên lai, séc đã hủy hoặc bằng chứng thanh toán khác và thông báo bằng văn bản từ các tổ chức từ thiện đủ điều kiện.
  • Nếu bạn sở hữu một ngôi nhà, bạn cũng nên giữ một số hồ sơ liên quan đến các chi phí đó, bao gồm sao kê đóng cửa, bằng chứng thanh toán, hồ sơ bảo hiểm và biên lai cho chi phí cải thiện.
  • Các hồ sơ đầu tư khác mà bạn có thể cần bao gồm báo cáo môi giới, báo cáo quỹ tương hỗ và biên lai thu thập.
Khai thuế Bước 10
Khai thuế Bước 10

Bước 10. Tìm hiểu xem bạn có đủ điều kiện nhận bất kỳ khoản tín dụng thuế nào không

Các khoản tín dụng thuế có sẵn để trả tiền trông trẻ trong khi bạn đi làm, trả học phí và chi phí đại học, và mua bảo hiểm y tế thông qua thị trường tiểu bang, trong số những người khác. Để xác định xem bạn có đủ điều kiện nhận bất kỳ khoản tín dụng thuế nào hay không, hãy truy cập:

Khai thuế Bước 11
Khai thuế Bước 11

Bước 11. Nộp thuế bằng Biểu mẫu 1040

Do những thay đổi gần đây đối với luật thuế, Biểu mẫu 1040A và 1040EZ không còn khả dụng kể từ năm thuế 2018. Điều đó có nghĩa là bạn phải sử dụng Mẫu 1040. Bạn có thể sử dụng Mẫu 1040 để báo cáo tất cả các loại thu nhập, khoản khấu trừ và tín dụng. Bạn có thể trả ít thuế hơn bằng cách nộp Mẫu 1040 vì bạn có thể giảm thiểu các khoản khấu trừ và điều chỉnh thu nhập của mình.

Khai thuế Bước 12
Khai thuế Bước 12

Bước 12. Làm quen với các “lịch trình” khác mà bạn có thể phải đính kèm vào mẫu đơn của mình

Tùy thuộc vào hình thức bạn sử dụng để nộp đơn khai thuế và các mục trong đơn khai thuế, bạn có thể phải hoàn thành “lịch trình” hoặc biểu mẫu bổ sung và đính kèm chúng vào tờ khai của bạn.

Các ví dụ bao gồm Bảng A, Bảng B, Bảng C hoặc C-EZ, Bảng D, Bảng EIC, hoặc Bảng SE

Khai thuế Bước 13
Khai thuế Bước 13

Bước 13. Đính kèm một Biểu A nếu bạn muốn ghi lại các khoản khấu trừ của mình

Nếu bạn chọn giảm thiểu các khoản khấu trừ của mình thay vì yêu cầu khoản khấu trừ tiêu chuẩn, thì bạn phải chuẩn bị Bảng A và đính kèm với Biểu mẫu 1040. Một số khoản khấu trừ được chia thành từng khoản được liệt kê trong Bảng A bao gồm chi phí y tế và nha khoa, các loại thuế tiểu bang khác nhau, lãi thế chấp, và các khoản đóng góp từ thiện.

Nếu tổng số trong Lịch trình A của bạn vượt quá khoản khấu trừ tiêu chuẩn, bạn thường nên chia thành từng khoản khấu trừ của mình

Khai thuế Bước 14
Khai thuế Bước 14

Bước 14. Xác định xem bạn có nên nộp một Lịch trình B

Kế hoạch B là một lịch biểu thu nhập yêu cầu bạn liệt kê riêng các nguồn trả lãi và cổ tức mà bạn nhận được trong năm.

  • Việc chuẩn bị lịch biểu chỉ cần thiết khi thu nhập từ tiền lãi hoặc cổ tức của bạn vượt quá ngưỡng IRS trong năm, là $ 1, 500 vào năm 2018.
  • Ví dụ, nếu bạn chỉ kiếm được 200 đô la tiền lãi ngân hàng trong năm nay, bạn phải tính số tiền này vào thu nhập chịu thuế của mình, nhưng việc chuẩn bị Bảng kê B là không cần thiết.
Khai thuế Bước 15
Khai thuế Bước 15

Bước 15. Đính kèm Biểu C hoặc C-EZ cho thu nhập từ việc làm tự doanh

Các Biểu C và C-EZ là các biểu mẫu mà bạn sử dụng để báo cáo thu nhập từ tư doanh. Cả hai biểu mẫu đều báo cáo riêng thu nhập và khấu trừ kinh doanh của bạn để tính đến lãi hoặc lỗ kinh doanh ròng của bạn, sau đó được cộng vào thu nhập khác của bạn trên Biểu mẫu 1040.

Nếu bạn có một doanh nghiệp với kế toán đơn giản đáp ứng các tiêu chuẩn của IRS, bạn có thể sử dụng Biểu C-EZ ngắn hơn thay vì Biểu C

Khai thuế Bước 16
Khai thuế Bước 16

Bước 16. Đính kèm Phụ lục D và Mẫu 8949 cho lãi vốn

Nếu bạn bán một tài sản vốn trong năm, thì bạn phải báo cáo tài sản đó trên phụ lục D kèm theo tờ khai thuế của mình. Các giao dịch tài sản vốn thường báo cáo lãi và lỗ khi bạn bán cổ phiếu, nhưng chúng có thể bao gồm bất kỳ tài sản nào khác mà bạn bán trong năm, chẳng hạn như nhà hoặc xe hơi của bạn. Bạn cũng phải bao gồm Biểu mẫu 8949 để cung cấp chi tiết về số tiền lãi vốn mà bạn liệt kê trong Biểu D.

  • Lịch trình D tách các giao dịch thành các giao dịch ngắn hạn và dài hạn tùy thuộc vào việc bạn có sở hữu bất động sản trên một năm hay không.
  • Thu nhập từ vốn ngắn hạn của bạn bị đánh thuế theo thuế suất giống như thu nhập khác của bạn, nhưng thu nhập dài hạn của bạn bị đánh thuế ở mức thấp hơn.
Khai thuế Bước 17
Khai thuế Bước 17

Bước 17. Đính kèm Biểu EIC cho khoản tín dụng thuế thu nhập kiếm được

Lịch trình EIC là nơi bạn báo cáo trình độ của mình để yêu cầu khoản tín dụng thuế thu nhập kiếm được. Khoản tín dụng thuế thu nhập kiếm được là khoản tín dụng thuế được hoàn lại mà bạn có thể yêu cầu nếu bạn có con đủ tiêu chuẩn và thu nhập của bạn giảm xuống dưới một mức nhất định.

Khai thuế Bước 18
Khai thuế Bước 18

Bước 18. Đính kèm Biểu SE cho các khoản thuế tư doanh không bị khấu trừ

Nếu bạn tự kinh doanh, bạn có trách nhiệm thanh toán thuế An sinh Xã hội và Medicare trên thu nhập của bạn vì chủ lao động không khấu trừ số tiền đó cho bạn. Bạn tính số thuế tư doanh của mình trên Biểu SE.

Phương pháp 2 trên 4: Nộp thuế bằng Chương trình khai thuế và lập hồ sơ điện tử được IRS phê duyệt

Khai thuế Bước 19
Khai thuế Bước 19

Bước 1. Sử dụng chương trình khai thuế và hồ sơ điện tử được IRS chấp thuận

Bạn thường có thể tìm thấy những thứ này trong các cửa hàng bán lẻ hoặc cửa hàng cung cấp văn phòng hoặc trực tuyến. Các chương trình này thường sẽ cho biết liệu chúng dành cho khai thuế cá nhân, khai thuế doanh nghiệp hay kết hợp cả hai. Một số miễn phí trong khi những người khác phải trả phí. Các loại phần mềm khai thuế uy tín mà bạn có thể cân nhắc bao gồm:

  • TurboTax
  • Khối H&R
  • TaxAct
  • TaxSlayer
  • Những loại chương trình này là tốt nhất cho những người không có tình huống thuế quá phức tạp. Nếu bạn có bất kỳ lý do nào để tin rằng thuế của bạn có thể phức tạp (lý do có thể bao gồm việc yêu cầu khấu trừ nhiều, có thu nhập cao hoặc nợ thuế từ năm trước), bạn nên cân nhắc thuê một chuyên gia chuẩn bị thuế cho mình.
Khai thuế Bước 20
Khai thuế Bước 20

Bước 2. Cài đặt hoặc tải phần mềm về máy tính của bạn

Một số chương trình yêu cầu kết nối internet, vì vậy bạn có thể tải xuống phần mềm bằng mã khóa đi kèm với giao dịch mua. Bạn cũng có thể chọn một thương hiệu có bản cứng mà bạn có thể cài đặt mà không cần kết nối internet. Tuy nhiên, bạn có thể cần kết nối internet nếu muốn khai thuế bằng phương thức điện tử.

Bạn có thể không cần cài đặt hoặc tải xuống phần mềm nếu bạn sử dụng trang web nộp đơn trực tuyến, chẳng hạn như Credit Karma

Khai thuế Bước 21
Khai thuế Bước 21

Bước 3. Mở chương trình khai thuế và bắt đầu điền tất cả các thông tin áp dụng

Chương trình nhắc người đóng thuế về thông tin cụ thể, giúp bạn xác định thông tin đó trên (các) tài liệu thuế của mình, giúp việc chuẩn bị thuế dễ dàng hơn. Trong quá trình này, phần mềm khai thuế của bạn sẽ thu thập thông tin chủ yếu về thu nhập và các khoản khấu trừ.

Khai thuế Bước 22
Khai thuế Bước 22

Bước 4. Nhập tất cả thu nhập của bạn

Thu nhập là bất kỳ khoản tiền nào bạn kiếm được trong năm dương lịch cho dù từ công việc, hợp đồng biểu diễn tự do hay bán hàng hóa. Tài sản mà bạn đã thanh lý, bán hoặc thừa kế cũng có thể đủ điều kiện là thu nhập.

  • Thu nhập từ công việc của bạn sẽ được liệt kê trên W-2 của bạn.
  • Các loại thu nhập khác có thể không được liệt kê trên bất kỳ biểu mẫu thuế cụ thể nào nhưng bạn nên lưu vào hồ sơ của mình. Xem Phần 1 ở trên để biết thảo luận chi tiết về các tài liệu cần thiết.
Khai thuế Bước 23
Khai thuế Bước 23

Bước 5. Nhập tất cả các khoản khấu trừ của bạn

Chính phủ sẽ cho phép bạn khấu trừ một số chi phí nhất định khỏi thuế của bạn với điều kiện chúng nằm trong các thông số. Ví dụ về các khoản khấu trừ bạn có thể sử dụng khi khai thuế bao gồm:

  • Khoản khấu trừ tiêu chuẩn, là một số tiền làm giảm số thu nhập mà bạn bị đánh thuế và thay đổi tùy theo tình trạng nộp đơn của bạn. Nếu bạn chọn khoản khấu trừ tiêu chuẩn, bạn không thể lặp lại các khoản khấu trừ của mình. Để tìm hiểu khoản khấu trừ tiêu chuẩn của bạn sẽ là bao nhiêu, bạn có thể sử dụng máy tính như máy tính có sẵn tại:
  • Các khoản khấu trừ theo từng đợt, bao gồm thuế tiểu bang và địa phương, chi phí lãi vay thế chấp, chi phí y tế chưa được hoàn trả nếu chúng vượt quá một ngưỡng nhất định và các khoản đóng góp từ thiện.
  • Trong khi thu nhập không nhất thiết phải được chứng minh, các khoản khấu trừ thì có. Bạn sẽ cần các tài liệu hỗ trợ, chẳng hạn như biên lai, nhật ký và / hoặc phiếu thanh toán để chứng minh rằng các khoản khấu trừ của bạn là hợp pháp.
Khai thuế Bước 24
Khai thuế Bước 24

Bước 6. Nhập thông tin thuế của tiểu bang, nếu có

Hãy nhớ rằng bạn cũng có thể phải trả thuế tiểu bang. Không phải tất cả các bang đều có thuế thu nhập, và nhiều bang đánh thuế với các mức khác nhau. Khi bạn nhập thông tin của mình vào chương trình, nó sẽ tính thuế tiểu bang của bạn / tiền hoàn lại ngoài tờ khai liên bang. Tuy nhiên, một số chương trình tính một khoản phí nhỏ cho việc bổ sung thuế tiểu bang.

Khai thuế Bước 25
Khai thuế Bước 25

Bước 7. Kiểm tra lỗi

Chạy tính năng tự kiểm tra đi kèm với chương trình khai thuế của bạn. Nếu nó tìm thấy lỗi hoặc thiếu sót, chương trình sẽ hướng dẫn bạn thực hiện các chỉnh sửa. Sử dụng ý thức thông thường khi kiểm tra lỗi. Một lỗi đánh máy đơn giản hoặc trường bị thiếu trong đơn đăng ký của bạn có thể thay đổi đáng kể những gì bạn nợ thuế hoặc khoản tiền hoàn lại mà bạn có thể nhận được.

Ví dụ: nếu thu nhập của bạn trong năm dương lịch là $ 32, 000 nhưng phần mềm khai thuế của bạn cho biết rằng bạn nợ chính phủ $ 8, 000 tiền thuế, bạn có thể biết rằng đã có một tính toán sai: $ 8, 000 tiền thuế trên $ 32, 000 nghĩa là bạn đang phải trả khoảng 25% thu nhập của mình bằng thuế, một con số quá cao so với khung thu nhập của bạn

Khai thuế Bước 26
Khai thuế Bước 26

Bước 8. Chạy lại tính năng tự kiểm tra để đảm bảo bạn đã thực hiện tất cả các chỉnh sửa

Lặp lại quy trình này cho đến khi bạn đã sửa tất cả các lỗi về thuế.

Khai thuế Bước 27
Khai thuế Bước 27

Bước 9. Sử dụng đồng hồ kiểm toán đi kèm với chương trình thuế của bạn trước khi nộp thuế

Máy đo kiểm toán xem xét thông tin của bạn để xác định rủi ro kiểm toán của bạn là gì. Nếu rủi ro kiểm toán của bạn cao, hãy đảm bảo rằng thông tin bạn có trên tờ khai thuế là chính xác 100%. Một tuyên bố hoặc con số gây hiểu lầm có thể bị xem xét kỹ lưỡng và khiến bạn phải trả giá nếu bạn thực sự được kiểm toán.

Khai thuế Bước 28
Khai thuế Bước 28

Bước 10. Nộp thuế theo cách thủ công hoặc điện tử

Bạn có thể nộp thuế qua đường bưu điện hoặc bằng cách chọn tính năng tệp điện tử.

  • Để nộp qua đường bưu điện, hãy gửi chứng từ thuế của bạn đến địa chỉ được chỉ định trên chứng từ của bạn vào hoặc trước thời hạn nộp hồ sơ. Ngày nộp đơn thường là ngày 15 tháng Tư. Nếu bạn nợ bất kỳ khoản tiền nào, bạn có thể cần phải khai thuế và gửi các khoản thuế còn nợ của bạn đến các địa điểm riêng biệt. Bạn có thể tìm thấy một bản đồ tương tác để gửi hồ sơ qua đường bưu điện tại: https://www.irs.gov/uac/where-to-file-addresses-for-taxpayers-and-tax-professionals-filing-form- 1040-es.
  • Để nộp hồ sơ điện tử, hãy nộp các tài liệu thuế của bạn qua internet vào hoặc trước thời hạn nộp hồ sơ. Phần mềm sẽ nhắc bạn về thông tin ngân hàng của bạn. Nhập cẩn thận tên ngân hàng của bạn, cùng với số tài khoản mà IRS sẽ gửi bất kỳ khoản tiền hoàn lại nào hoặc khấu trừ bất kỳ khoản thanh toán nào.
  • Bạn cũng có thể đủ điều kiện nhận Free File, là một dịch vụ khác có sẵn miễn phí thông qua hệ thống e-file, nếu thu nhập của bạn thấp hơn một số tiền nhất định.
Khai thuế Bước 29
Khai thuế Bước 29

Bước 11. Xin gia hạn nếu cần

Bạn có thể yêu cầu gia hạn bằng điện tử hoặc qua đường bưu điện nếu bạn không thể đáp ứng thời hạn nộp đơn. Nếu bạn chọn gia hạn, IRS thường sẽ cho bạn thêm 6 tháng để nộp thuế.

  • Để yêu cầu gia hạn qua thư, bạn sẽ cần nộp Mẫu 4868 bằng giấy, có tại:
  • Nếu bạn đã thanh toán bất kỳ phần thuế nào đến hạn tại thời điểm nộp hồ sơ gia hạn, hãy ghi khoản thanh toán đó vào biểu mẫu khai thuế.
Khai thuế Bước 30
Khai thuế Bước 30

Bước 12. Thanh toán những gì bạn có thể ngay cả khi nộp đơn xin gia hạn

Hãy nhớ rằng việc kéo dài thời gian nộp hồ sơ không phải là kéo dài thời gian thanh toán. Nếu bạn không thể trả đủ số tiền thuế đến hạn trong tờ khai thuế vì khó khăn tài chính, bạn vẫn nên khai thuế đúng hạn với một khoản thanh toán “thiện chí” bằng số tiền đến hạn mà bạn có thể chi trả.

  • Nếu bạn tin rằng bạn sẽ có thể thanh toán đầy đủ trong vòng 120 ngày, bạn nên gọi 1-800-829-1040 để yêu cầu thêm thời gian.
  • Nếu bạn không thể thanh toán trong vòng 120 ngày, bạn phải hoàn thành Biểu mẫu 9465 (https://www.irs.gov/uac/Form-9465, -Installment-Agreement-Request-2) hoặc Biểu mẫu 9465-FS (https:// www.irs.gov / pub / irs-before / f9465fs - 2011.pdf) để yêu cầu trả dần số thuế còn lại.
Khai thuế Bước 31
Khai thuế Bước 31

Bước 13. Chờ để nhận bất kỳ khoản hoàn trả nào do chính phủ phân phối

Nếu bạn chọn gửi hồ sơ điện tử, IRS thường sẽ tự động gửi bất kỳ khoản tiền hoàn lại nào vào tài khoản được cung cấp trong vòng 7-21 ngày.

Phương pháp 3/4: Nộp thuế theo cách thủ công

Khai thuế Bước 32
Khai thuế Bước 32

Bước 1. Hiểu rằng việc nộp hồ sơ theo cách thủ công có thể làm tăng nguy cơ mắc các lỗi tốn kém

IRS khuyến khích những người nắm giữ chuyển sang nộp hồ sơ điện tử (hoặc sử dụng phần mềm khai thuế) một phần vì nó có thể giúp họ tiết kiệm tiền và giảm thiểu những sai sót gây nhầm lẫn trong đơn đăng ký của họ.

  • IRS ước tính rằng có khoảng 20% tỷ lệ lỗi với các tờ khai thuế được điền bằng tay, trong khi phần mềm khai thuế chỉ có tỷ lệ lỗi 1%. Nếu bạn lo lắng về việc mắc lỗi trên tờ khai thuế của mình, tốt nhất là bạn nên sử dụng phần mềm khai thuế, phần mềm này sẽ giúp bạn nhanh chóng kiểm tra các sai sót trong quá trình chuẩn bị thuế.
  • Ngoài ra, nếu bạn có một bản khai thuế phức tạp, bạn nên cân nhắc việc thuê một người khai thuế chuyên nghiệp.
Khai thuế Bước 33
Khai thuế Bước 33

Bước 2. Nhận gói thuế từ thư viện hoặc bưu điện địa phương của bạn

Do nhu cầu thấp trong việc chuẩn bị thủ công, người nộp thuế không còn nhận được các gói thuế qua đường bưu điện. Người nộp thuế cũng có thể tải xuống các biểu mẫu thuế cần thiết từ trang web IRS (https://www.irs.gov/).

Gói này bao gồm một tập hợp đầy đủ các hướng dẫn, cùng với các biểu mẫu cần thiết để khai thuế thu nhập của tiểu bang và liên bang

Khai thuế Bước 34
Khai thuế Bước 34

Bước 3. Chuẩn bị thuế liên bang và tiểu bang của bạn theo hướng dẫn

Điền đầy đủ các thông tin thích hợp vào các mẫu đơn cần thiết. Tốt nhất là dùng bút mực đen. Điền vào các phần liên quan đến thu nhập của bạn (được thảo luận sâu trong Phần 1) và sau đó chuyển sang bất kỳ khoản khấu trừ nào mà bạn có thể trừ vào khoản nợ thuế của mình.

Khai thuế Bước 35
Khai thuế Bước 35

Bước 4. Xem xét các tờ khai thuế của bạn một cách cẩn thận, kiểm tra các lỗi toán học và thông tin không chính xác hoặc thiếu

Bạn có thể muốn thuê một chuyên gia để kiểm tra thuế của bạn và bắt bất kỳ lỗi nào. Việc này sẽ tốn kém hơn một chút so với việc nộp đơn hoàn toàn độc lập, nhưng nó có thể gây ra sai sót trong tờ khai thuế của bạn khiến bạn mất tiền hoặc khiến bạn bị kiểm toán.

Hãy chắc chắn rằng bạn ký tên và ghi ngày vào mỗi lần nộp lại trước khi bạn gửi nó qua đường bưu điện

Khai thuế Bước 36
Khai thuế Bước 36

Bước 5. Đảm bảo đính kèm tất cả các lịch trình hỗ trợ được cung cấp trong gói thuế của bạn với mỗi tờ khai thuế

Trên mỗi trang, hãy nhớ đặt số An sinh Xã hội của bạn ở cuối trang trong phần được chỉ định.

Khai thuế Bước 37
Khai thuế Bước 37

Bước 6. Xác định số tiền bạn nợ thuế

Mỗi năm, IRS công bố số tiền thuế phải nộp tùy thuộc vào số tiền được thực hiện và tình trạng nộp đơn của bên nộp đơn. Để xem số thuế còn nợ trong năm tính thuế 2018, hãy truy cập Bảng thuế IRS (https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1040tt.pdf) để xem thu nhập ước tính của bạn.

Ngoài ra, hãy nhớ rằng “thuế nợ” không nhất thiết có nghĩa là thuế mà bạn sẽ phải trả. Số thuế còn nợ của bạn được bù đắp bằng bất kỳ khoản khấu trừ thuế thu nhập liên bang nào và các khoản thanh toán ước tính hàng quý mà bạn đã thực hiện trong năm

Khai thuế Bước 38
Khai thuế Bước 38

Bước 7. Gửi tờ khai thuế qua đường bưu điện

Vào hoặc trước thời hạn nộp đơn, thường là ngày 15 tháng 4, hãy gửi các tờ khai thuế của bạn qua thư bảo đảm để bạn có bằng chứng về thời điểm chúng được gửi đi trong trường hợp có bất kỳ vấn đề nào.

  • Gửi một phong bì cho chính phủ liên bang và một phong bì cho tiểu bang bằng cách sử dụng các địa chỉ được cung cấp trong hướng dẫn của bạn. Tờ khai thuế liên bang và tiểu bang của bạn sẽ được chuyển đến 2 địa điểm khác nhau.
  • Cân từng phong bì cùng với tiền gửi lại và bất kỳ tài liệu cần thiết nào kèm theo và áp dụng đúng số lượng bưu phí. Việc sử dụng số lượng bưu phí không chính xác có thể làm chậm quá trình hoàn phí của bạn.
Khai thuế Bước 39
Khai thuế Bước 39

Bước 8. Thực hiện thanh toán của bạn

Nếu bạn nợ tiền, bạn có thể thanh toán theo một trong bốn cách sau:

  • Bằng cách cho phép rút tiền điện tử từ tài khoản séc hoặc tài khoản tiết kiệm. Để sử dụng tùy chọn này, hãy bao gồm thông tin định tuyến cho tổ chức tài chính và số tài khoản ngân hàng của bạn trên Biểu mẫu 1040 khi bạn nộp hồ sơ điện tử.
  • Bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ
  • Bằng cách gửi séc hoặc lệnh chuyển tiền (được gửi đến Kho bạc Hoa Kỳ) bằng cách sử dụng Mẫu 1040-V, Phiếu thanh toán
  • Bằng cách đăng ký vào Hệ thống Thanh toán Thuế Liên bang Điện tử (EFTPS), là một trang web an toàn của chính phủ cho phép người dùng thực hiện các khoản thanh toán thuế liên bang và lên lịch thanh toán thuế trước qua internet hoặc điện thoại. Để biết thêm thông tin về EFTPS, hãy truy cập trang web IRS và chọn “EFTPS” trong “Nộp hồ sơ và thanh toán” ở phía bên phải của trang web.
Khai thuế Bước 40
Khai thuế Bước 40

Bước 9. Xin gia hạn nếu cần

Bạn có thể yêu cầu gia hạn bằng điện tử hoặc qua đường bưu điện nếu bạn không thể đáp ứng thời hạn nộp đơn. Nếu bạn chọn nộp đơn gia hạn, IRS thường sẽ cho bạn thêm sáu tháng để nộp thuế.

  • Để yêu cầu gia hạn qua thư, bạn sẽ cần phải nộp Mẫu 4868 bằng giấy (https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f4868.pdf).
  • Nếu bạn đã thanh toán bất kỳ phần thuế nào đến hạn tại thời điểm nộp hồ sơ gia hạn, hãy ghi khoản thanh toán đó vào biểu mẫu khai thuế.
Khai thuế Bước 41
Khai thuế Bước 41

Bước 10. Thanh toán những gì bạn có thể ngay cả khi nộp đơn xin gia hạn

Hãy nhớ rằng việc kéo dài thời gian nộp hồ sơ không phải là kéo dài thời gian thanh toán. Nếu bạn không thể trả đủ số tiền thuế đến hạn trong tờ khai thuế vì khó khăn tài chính, bạn vẫn nên khai thuế đúng hạn với một khoản thanh toán “thiện chí” bằng số tiền đến hạn mà bạn có thể chi trả.

  • Nếu bạn tin rằng bạn sẽ có thể thanh toán đầy đủ trong vòng 120 ngày, bạn nên gọi 1-800-829-1040 để yêu cầu thêm thời gian.
  • Nếu bạn không thể thanh toán trong vòng 120 ngày, bạn phải hoàn thành Biểu mẫu 9465, có sẵn tại https://www.irs.gov/uac/Form-9465, -Installment-Agreement-Request-2 hoặc Biểu mẫu 9465, có tại https:// www.irs.gov/pub/irs-access/f9465fs_accessible.pdf để yêu cầu trả số thuế còn lại theo từng đợt.
Khai thuế Bước 42
Khai thuế Bước 42

Bước 11. Chờ để nhận bất kỳ khoản hoàn trả nào do chính phủ cấp

IRS thường sẽ tự động gửi bất kỳ khoản tiền hoàn lại nào vào tài khoản được cung cấp trong vòng 21 ngày. Nếu bạn chọn nhận séc qua thư, có thể mất đến 2 tháng để nhận được séc.

Phương pháp 4/4: Thuê chuyên gia thuế để chuẩn bị thuế

Khai thuế Bước 43
Khai thuế Bước 43

Bước 1. Tìm một người có kinh nghiệm khai thuế cho bạn

Nhiều cá nhân và doanh nghiệp dựa vào kế toán công được chứng nhận (CPA), luật sư hoặc chuỗi khai thuế quốc gia để chuẩn bị khai thuế. Bạn có thể muốn gặp gỡ các chuyên gia thuế khác nhau trước khi chọn một người để thuê, để đảm bảo rằng họ có thể xử lý đúng các khoản thuế của bạn và đáp ứng nhu cầu khai thuế của bạn.

Khai thuế Bước 44
Khai thuế Bước 44

Bước 2. Chuyển thông tin của bạn cho chuyên gia thuế của bạn

Điều này có thể bao gồm bản sao của W-2 (hoặc các biểu mẫu thuế khác), biên lai, phiếu đăng ký, v.v. Hãy đảm bảo bạn cung cấp số điện thoại để người đó có thể liên hệ với bạn trong trường hợp có thắc mắc hoặc thiếu thông tin.

Khai thuế Bước 45
Khai thuế Bước 45

Bước 3. Đặt lịch hẹn lấy hàng

Bạn cũng nên đưa ra lịch trình và kiểm tra lại với chuyên gia thuế vào những thời điểm cụ thể. Ngoài ra, hãy đảm bảo rằng bạn sắp xếp một cuộc hẹn để xem xét các khoản thuế đã hoàn thành của mình và nhận một bản sao của chúng.

Khai thuế Bước 46
Khai thuế Bước 46

Bước 4. Xem xét tờ khai của bạn với chuyên gia thuế của bạn

Bạn và chuyên viên thuế nên xem lại tờ khai đã điền để đảm bảo rằng bạn hiểu mọi thứ liên quan đến thuế. Khi bạn đã hài lòng, hãy ký vào các biểu mẫu chữ ký nộp hồ sơ điện tử để cho phép người khai thuế khai thuế điện tử nộp các tờ khai của bạn cho các cơ quan chính phủ thích hợp.

Lưu ý rằng hầu hết những người khai thuế hiện phải nộp tất cả các tờ khai dưới dạng điện tử

Khai thuế Bước 47
Khai thuế Bước 47

Bước 5. Chờ để nhận bất kỳ khoản hoàn trả nào do chính phủ phân phối

Nếu bạn chọn gửi hồ sơ điện tử, IRS thường sẽ tự động gửi bất kỳ khoản tiền hoàn lại nào vào tài khoản được cung cấp trong vòng 7-21 ngày.

Thanh toán thuế trực tuyến có an toàn không?

Đồng hồ

Lời khuyên

  • Nếu bạn có thắc mắc khi chuẩn bị tờ khai thuế, hãy tìm sự trợ giúp của chuyên gia. Trang web chính thức của IRS cung cấp một phần trợ giúp bao gồm câu trả lời cho các câu hỏi thường gặp.
  • Cho phép bản thân có nhiều thời gian để chuẩn bị, xem xét và nộp thuế. Luôn giữ một bản sao của các tờ khai thuế cho hồ sơ của bạn.
  • Báo cáo tất cả thu nhập và giữ lại biên lai của bạn, tất cả các tài liệu hỗ trợ và hồ sơ chi tiết để chứng minh cho các khoản khấu trừ của bạn.

Cảnh báo

  • Đừng bao giờ khai thuế mà không kiểm tra trước để biết số an sinh xã hội bị thiếu hoặc không chính xác, điều này sẽ làm chậm trễ việc hoàn thuế của bạn.
  • Không nộp các tờ khai viết tay lộn xộn và nhớ kiểm tra các lỗi toán học. Bạn không bao giờ muốn gửi cờ đỏ, dẫn đến việc IRS phải xem xét kỹ hơn và kiểm toán tiềm năng.

Đề xuất: